¿Qué es una empresa de fondeo?
Una empresa de fondeo, también conocida como prop firm (proprietary trading firm), es una compañía que proporciona capital a traders para que puedan operar en los mercados financieros sin necesidad de utilizar su propio dinero.
En lugar de invertir tus propios ahorros, operas siguiendo las normas establecidas por la empresa. Si consigues obtener beneficios respetando esas reglas, recibirás un porcentaje de las ganancias mientras que la empresa conservará el resto.
Este modelo permite acceder a cuentas con un capital muy superior al que la mayoría de traders particulares podrían permitirse, reduciendo considerablemente el riesgo económico inicial.
Una forma sencilla de entenderlo es imaginar que una empresa invierte en ti. Tú aportas tus conocimientos, disciplina y capacidad para operar; la empresa aporta el capital. Si ambos hacéis bien vuestro trabajo, ambos obtenéis beneficios.
¿Cómo funciona una empresa de fondeo?
Aunque cada empresa tiene sus propias normas, el funcionamiento suele ser muy parecido.
Normalmente deberás superar una evaluación o challenge, una prueba diseñada para comprobar que eres capaz de operar de forma rentable respetando una serie de reglas de gestión del riesgo.
Una vez superada esa evaluación, la empresa te concede una cuenta fondeada desde la que podrás operar utilizando su capital.
En este proceso:
Tú aportas
- Tu estrategia de trading.
- Tu disciplina.
- Tu experiencia.
- Tu gestión del riesgo.
La empresa aporta
- El capital para operar.
- La infraestructura tecnológica.
- El pago de los beneficios obtenidos.
Cuando comienzas a generar beneficios de forma consistente, estos se reparten entre tú y la empresa según el porcentaje establecido por cada prop firm.
Actualmente existen empresas que permiten al trader conservar entre el 70 % y el 100 % de los beneficios obtenidos.
¿Qué es una cuenta fondeada?
Una cuenta fondeada es una cuenta de trading que una empresa pone a tu disposición para que puedas operar utilizando su capital, sin necesidad de arriesgar grandes cantidades de dinero propio.
Tu responsabilidad consiste en respetar las normas de la empresa mientras gestionas la cuenta de forma profesional. Si consigues mantener una operativa consistente, podrás retirar una parte de los beneficios obtenidos.
La mayoría de empresas permiten acceder a estas cuentas después de superar una evaluación, aunque algunas también ofrecen modalidades de acceso directo.
En el caso de las empresas de fondeo especializadas en futuros, las operaciones se realizan normalmente sobre cuentas simuladas que replican el comportamiento del mercado real. Sin embargo, cuando solicitas un retiro, el dinero que recibes es completamente real y es abonado por la empresa.
Aspectos importantes de una cuenta fondeada
- El capital pertenece a la empresa de fondeo.
- Tu inversión inicial suele limitarse al coste de la evaluación.
- Todas las cuentas disponen de límites de pérdida que deben respetarse.
- Si incumples las reglas, perderás el acceso a la cuenta.
- Si operas correctamente, podrás retirar beneficios reales de forma periódica.
¿Por qué existen las empresas de fondeo?
Muchas personas se preguntan por qué una empresa estaría dispuesta a prestar miles de dólares para que otras personas operen.
La respuesta es sencilla: se trata de un modelo de negocio beneficioso para ambas partes.
Por un lado, las empresas obtienen ingresos gracias al coste de las evaluaciones y a un porcentaje de los beneficios generados por los traders rentables.
Por otro, los traders pueden acceder a cuentas de gran tamaño sin necesidad de invertir grandes cantidades de dinero propio.
Cuando ambas partes cumplen su función, se crea una relación beneficiosa para todos.
¿Quién debería utilizar una empresa de fondeo?
Las empresas de fondeo pueden ser una excelente alternativa para diferentes perfiles de trader.
Son especialmente interesantes si:
- Tienes conocimientos de trading, pero todavía no dispones de suficiente capital.
- Quieres reducir el riesgo de operar con tus propios ahorros.
- Buscas una estructura de reglas que te ayude a mantener la disciplina.
- Ya eres rentable en demo y quieres dar el siguiente paso.